Skip links

דוח תזרים מזומנים

מערכת לניהול תזרים מזומנים והפקדת דוחות, שמאפשרת שליטה ובקרה מלאה בעסק וקבלת תמונה ברורה ושוטפת של מצבכם הפיננסי

בקצרה

המערכת מתעדכנת בכל יום, ומאפשרת לכם לעקוב בקלות אחר זרימת המזומנים אל העסק והחוצה, וכך להביט בצורה מדויקת ומושכלת יותר על מצבו הפיננסי בכל רגע נתון. מערכת Bank One מאובטחת באמצעות פרוטוקולי אבטחה, בהתאם למקובל בבנקים ובאמצעים המתקדמים ביותר. המערכת שומרת על אבטחת הפעילות, סודיות הנתונים והמידע המוזנים לתוכה, על ידי בקרה פנימית וחיצונית.

בנוסף, המערכת מאפשרת צפייה בלבד ולא ניתן לבצע פעולות בחשבון באמצעותה. 

תזרים מזומנים הוא הכסף שנכנס ויוצא מהעסק, כלומר מעקב שוטף אחר התקבולים והתשלומים במטרה להציג את כמות הנכסים הנזילים שעומדים לרשות העסק. ניהול שוטף ומדויק של התזרים נעשה בדוח תזרים מזומנים, דוח חשוב מאוד להצלחתו של כל עסק. לא מספיק להרוויח, צריך לוודא שלעסק יש מספיק כסף נזיל על מנת לממן את פעילותו מבלי להשתמש בהלוואות. כדי לעשות את זה, צריך לעקוב אחר כל הנתונים הפיננסיים באופן יומיומי. זוהי לא משימה פשוטה, אבל משמעותית מאוד לשקט הנפשי וליכולת שלכם לתכנן קדימה ולצמוח.

עם מערכת Bank One אתם לא צריכים לבזבז זמן בכניסה לאתרים הפיננסיים השונים, באיסוף נתונים ובניתוח שלהם להבנת מצב התזרים, אתם מקבלים הכל באופן אוטומטי. המערכת מרכזת את כל הנתונים הרלוונטיים לעסק שלכם (חשבונות בנקים, כרטיסי אשראי, סליקה, הלוואות, הנהלת חשבונות ועוד) באופן שוטף, מנתחת את ההוצאות וההכנסות של העסק, מזהה פעולות שחוזרות באופן קבוע ולוקחת בחשבון פעולות עתידיות, ובונה עבורכם דוח תזרים דינמי.

תכונות עיקרייות

  • הכל במקום אחד – המערכת מנהלת דוחות תזרים מזומנים לפי נתוני דפי בנק, ריכוז הכנסות וצפי עתידי ומציגה לכם הכל בדוח אחד.
  • התאמה לתנועות בבנק – אפשרות התאמת התנועות העתידיות והצפויות מול התנועות שבוצעו בפועל בבנק. המערכת תציג תנועות צפי ותוספות פתוחות, כל עוד לא הותאמו מול התנועה בבנק.
  • ניהול תרחישים ותחזיות – אפשרות לניהול תרחישים שונים לדוחות תזרים, ולקשר אותם לתחזיות.
  • תיוג תנועות עבר – המערכת מזהה תנועות עבר כמחזוריות ומציגה אותן כצפי הכנסה או הוצאה עתידי.
  • משיכה מתוך מערכת ERP – משיכת תנועות עתידיות שטרם נרשמו בבנק מתוך מערכת ERP
  • צפי עתידי גמיש – אפשרות לקבוע אילו תנועות רלוונטיות להצגה בצפי (שיקים שלא הופקדו, חשבוניות ספק או לקוח פתוחות וכו').
  • דוחות על פי רמת ודאות – הגדרת רמת ודאות באחוזים לכל צפי, עם אפשרות לחישוב הסכום לפי אחוזי הוודאות. קיימת אפשרות להפיק דוחות תזרים לפי רמת ודאות.
  • תזמון בהתאמה אישית – ניתן להפיק דוחות ברמה יומית / חודשית / רבעונית.
  • עריכה אישית – אפשרות להוסיף צפי הכנסות או הוצאות עתידי שאינו מופיע במערכת.
  • אבטחת מידע כערך עליון – המערכת מאובטחת בהתאם לפרוטוקולי האבטחה המחמירים של הבנקים בישראל, תוך ביצוע בדיקות וביקורות באופן שוטף. בנוסף, לא ניתן לבצע פעולות בחשבון באמצעות המערכת, אלא לצפות בנתונים בלבד.

יתרונות עיקריים

מעקב מלא בזמן אמת

ניהול מדויק של התזרים

מערכת מתקדמת וקלה לשימוש

ארכיון פיננסי ללא הגבלת זמן

ניתוח נתונים ומגמות

גיבוי נתונים בענן 24/7

ייצוא נתונים אוטומטי

שאלות נפוצות

  • איסוף נתונים – המערכת המאובטחת אוספת את כל הנתונים הפיננסיים של העסק, כולל חשבונות בנק ורישומים של כרטיסי אשראי וחשבונות סליקה.
  • ריכוז והצגה – המערכת מציגה את כל הנתונים החשובים עבור העסק שלכם במסך אחד ובצורה נוחה להבנה.
  • ניתוח וכלים – המערכת מנתחת את הנתונים שאספה ומספקת לכם כלים בהתאם: זיהוי פעולות קבועות, חיזוי הוצאות והכנסות עתידיות ועוד.
  • עדכון בזמן אמת – המערכת תעדכן אתכם על שינויים באמצעות התראות חמות (פושים) באפליקציה ובמחשב, וכן במייל יומי.

המערכת מותאמת לבעלי עסקים בכל הגדלים, החל מעצמאים קטנים ופרילנסרים ועד חברות בע"מ, ובעצם כל מי שמנהל תזרים מזומנים או תקציב ומעוניין להיות מעודכן באופן שוטף.

  • כל הנתונים מוצפנים ונשמרים בשרתים מאובטחים.
  • המערכת מבוקרת גם על ידי חברות חיצוניות לצורך בדיקת האבטחה השוטפת ובקרה אובייקטיבית.
  • הכניסה למערכת מתבצעת עם מייל וסיסמה אישית. ניתן להשתמש ב”אימות דו שלבי"” – קוד כניסה חד פעמי הנשלח לנייד האישי.
  • הממשק אינו מאפשר כניסה לאתרי הבנקים וחברות האשראי, אלא רק מושך מהם נתונים.
  • המערכת מציגה נתונים בלבד, ולא מאפשרת ביצוע פעולות פיננסיות.
  • כדי לשמור על סודיות המידע, נחסמת הכניסה לשירות לאחר מספר ניסיונות כניסה כושלים.
  • לאחר 20 דקות של חוסר פעילות מול המערכת, החיבור מתנתק אוטומטית.
  • לאחר יציאה מהמערכת, בכוונה או מחוסר פעילות, הכניסה מתאפשרת רק באמצעות זיהוי מחדש.
Remote Business Management With SAP B1 On A Cloud

בחרו במערכת
Bank One

כל המידע במקום אחד

אבקש לתאם Demo

 


    Request a Demo דילוג לתוכן