Skip links

התאמות בנקים אוטומטיות

יבוא דפי בנק על בסיס יומי, לשמירה על התאמה בין רישומי העסק
לבין רישומי הבנקים בזמן אמת

בקצרה

כל בית עסק צריך לבצע התאמות בנקים באופן שוטף, לפחות אחת לחודש, כדי לוודא שרישום הפעולות בבנק בו מתנהל החשבון שלו זהה לרישום בספרי העסק. מרבית הפעילות העסקית מתנהלת דרך הבנקים, ובכל חודש נרשמות פעולות רבות בספרי החשבון – הפקדת צ’קים, העברות לחשבון או ממנו, חיובים וזיכויים בגין ריבית וכו’.

מפעם לפעם באופן טבעי נעשות טעויות, בשל הפרשי זמנים או סיבות אחרות, אשר גורמות לפערים בין הרישום בבנק לספרי העסק. ככל שהעסק מבצע יותר פעולות פיננסיות, הפוטנציאל לטעויות כאלה עולה. לכן, ביצוע ההתאמה הינו הכרחי לשמירה על סדר בניהול ההוצאות וההכנסות ועל איזון בספרים בסוף כל חודש. זה הליך שעלול לגזול לא מעט זמן מבעל העסק או ממנהלי החשבונות, והוא נעשה אפילו מסובך יותר כאשר העסק מחזיק בחשבון בכמה בנקים שונים.

מערכת Bank One מושכת בצורה יומית את דפי הבנק ישירות מהבנקים וטוענת אותן למערכת ה-ERP לכלל החברות והחשבונות. המערכת כוללת סט דוחות דשבורד המציגים את נתוני היתרה לפי כל חברה וחשבון ובנק, פר מטבע ועוד, והיא מתאימה לתוכנות: SAP Business One, חשבשבת ו-Priority. המודול של התאמות בנקים מפשט את התהליך ומאפשר בדיקה נוחה, מהירה ויומית של יתרת דפי הבנק אל מול נתוני העסק, וכן איתור מוקדם של הטעויות והפערים. המודול חוסך זמן רב לעסק ומספק ודאות מוחלטת בנוגע להתאמה בין הספרים. ניתן להתחבר מכל מקום ובכל זמן (גם במובייל) ולצפות בנתוני היתרות בצורה מרוכזת, וגם לייצא את דוחות היתרות ודוחות התנועות לכלל לאקסל.

המערכת מבוססת WEB ומתחברת לאתרי הבנקים באמצעות קוד משתמש וסיסמא מוצפנים עם הרשאות צפיה בלבד, וכן מאפשרת הגדרת משתמשים כולל מתן הרשאות פר משתמש עבור סוגי הנתונים בהם יוכל לצפות. במערכת קיימת בקרת יתרה בין טעינת דפי הבנק מהבנק אל מול מערכת ה-ERP. במידה ויש שגיאה ניתן לצפות בדוח מרוכז במערכת המידע.

תכונות עיקרייות

  • כל המידע במקום אחד
    הנתונים מכל הבנקים מרוכזים במקום אחד. לא נדרש להיכנס כל בוקר לאתרים השונים.
  • כל החברות וכל החשבונות
    נתוני הבנק נמשכים ומעודכנים באופן אוטומטי עבור כל החברות וכל החשבונות
  • משיכת נתונים אוטומטית
    המערכת מושכת בצורה יומית את דפי הבנק באופן אוטומטי
  • גישה לנתונים מכל מקום ובכל זמן
    הנתונים נגישים מכל מקום ובכל זמן וניתן לצפות בהם מהמחשב , מהטאבלט ומהמובייל
  • סט דוחות מובנה
    המערכת כוללת סט דוחות דשבורד קיים עם כל המידע שנדרש כדי לשלוט בניהול הפיננסי של העסק
  • ממשק משתמש קל ופשוט
    השימוש במערכת קל ופשוט. ניתן לקבל מידע מהימן ומקצועי בקלות באמצעות ממשק המשתמש החדשני
  • נתונים מוגנים ומאובטחים
    נתוני המערכת מאובטחים ברמה הגבוהה ביותר. במערכת מנגנון הרשאות המאפשר התאמה לבעלי תפקידים שונים

יתרונות עיקריים

חיסכון אדיר בזמן

שמירה על סדר וודאות מוחלטת בזמן אמת

סינון פעולות כפולות

חשיפה מוקדמת של טעויות רישום

שאלות נפוצות

בגדול, כל עסק צריך לבצע התאמות בנקים ויכול להיעזר במודול של Bank Pages One, כדי להגיע עם ראש שקט לסגירה החודשית בספרים. ככל שהעסק מבצע יותר פעולות או מחזיק ביותר חשבונות בנק, אוטומציה של תהליך התאמות הבנקים תחסוך יותר זמן. המודול מיועד לסקטורים הבאים:

  • בעלי עסקים ומנהלי חשבונות שמעדיפים לקבל את דפי הבנק בצורה קלה ומהירה באופן אוטומטי, על מנת לחסוך את זמן הקליטה או ההקלדה שלהם, או כאלה שלא יכולים לייצא את נתוני הבנק שלהם לקובץ חיצוני.

משרדי רו"ח, יועצי מס והנהלת חשבונות שמספקים שירות של התאמות בנקים למספר רב של עסקים ורוצים לייעל את התהליך.

יש שני גורמים עיקריים להבדלים שיכולים להיווצר:

א. טעויות ברישומי הפעולות שנעשים על ידי הבנק או העסק,

  • שיבושי סכומים
  • שיוך פעולה לחובה במקום לזכות ולהיפך
  • רישום פעולה בחשבון הבנק הלא נכון (כאשר מנוהלים כמה חשבונות שונים)
  • זיכוי חשבון העסק במקום של לקוח אחר של הבנק

ב. הפרשי עיתוי- פעולות שנרשמו בספרי העסק אך טרם נרשמו בספרי הבנק ולהיפך.

  • פעולות שנרשמו בבנק, אך בית העסק גילה עליהן רק לאחר מכן, כמו חיוב בגין עמלה.

שיקים שהועברו לספקים- הפעולה נרשמה בספרי העסק, אך כל עוד השיקים לא יופקדו לא יירשם שום דבר בספרי הבנק.

במסגרת הליך התאמת בנקים מנסים לאתר הבדלים בין הרישומים ומוודאים כי ההפרשים בינינו לבין הבנק הם כתוצאה מטעויות רישום או הפרשי עיתוי, וכי אין מחלוקת מול הבנקים בנוגע לחלק מהרישומים. בסיום התהליך צריכה להיות התאמה מוחלטת בין היתרה המופיעה בספרי העסק ובין היתרה המופיעה בחשבון הבנק. בזכות ייבוא יומי של דפי ונתוני הבנק, ניתן לבצע את ההתאמות בזמן אמת ולדווח על ההכנסות וההוצאות שלכם בשקט ובטחה.

עבור חברות אשר מחזיקות במספר רב של חשבונות עסקיים ו/או במספר בנקים שונים, האוטומציה לקליטת נתוני בנקים היא מרכיב חשוב בניהול הכספים השוטף וחבל הצלה של ממש בתהליך התאמות הבנקים.

Remote Business Management With SAP B1 On A Cloud

בחרו במערכת
Bank One

כל המידע במקום אחד

אבקש לתאם Demo

 


    Request a Demo דילוג לתוכן